Futuros y Materias Primas

Registro en NFA

El registro con la NFA como un Operador de un Grupo de Commodities (Commodity Pool Operator – CPO) o Asesor de Negociación de Commodities (Commodities Trading Advisor – CTA) puede ser un proceso largo y tedioso. Un proceso de aplicación ineficiente puede resultar en un impacto en la aprobación final o resultar en demoras costosas. Para facilitar este proceso, BRC provee varios servicios de asesoría incluyendo, pero no limitado a:

• Coordinación, preparación de documentación necesaria, formularios y documentación de soporte adicional para su presentación a la NFA;
• Análisis/evaluación fuera de la oficina para determinar el impacto de los cambios propuestos al personal de supervisión (principal) y ubicaciones de las oficinas con el fin de abordar adecuadamente los requisitos identificados al momento del envío de documentos a la NFA;
• Actualización y personalización de procedimientos de supervisión y control pertinentes a riesgos asociados con cambios regulatorios identificados posteriormente ( según corresponda);
• Ayuda en la preparación de formularios y procesos de control necesarios adaptados a las necesidades del cliente como resultado de cambios propuestos;
• Preparación de respuestas regulatorias a la NFA; y
• Participación en las conferencias regulatorias y/o reuniones concernientes a la aplicación para la NFA.

Desarrollo y Revisión de Políticas/Procedimientos

Los asesores de BRC entienden que las Políticas y Procedimientos de los miembros de la NFA y del CFTC se consideran a menudo la piedra angular de un programa de cumplimiento exitoso. Basado en las características únicas asociadas con cada tipo de empresa, BRC trabaja con sus clientes para asegurar que sus Políticas y Procedimientos sean verdaderamente relevantes, personalizados, y actualizados para cumplir con los parámetros regulatorios de cada línea de negocios actual del cliente así como con los requisitos regulatorios existentes.   BRC entiende que incluso las Políticas y Procedimientos más sólidas pueden llegar a ser anticuadas con el tiempo si no se revisan periódicamente para reflejar los cambios en las líneas de negocios y los requisitos de una empresa.

Debido a que los resultados de una auditoría regulatoria a menudo están relacionados con «Políticas y Procedimientos Inadecuados» es esencial que cada miembro de la NFA realice revisiones periódicas de sus procedimientos para determinar que sean aceptables.   BRC brinda un análisis independiente y una percepción regulatoria durante cada una de sus evaluaciones, ya sea que su empresa necesite de una nueva estructura en su de programa de cumplimiento, o esté buscando la tranquilidad asociada al saber que sus procedimientos están actualizados y satisfacen los requisitos regulatorios. Los clientes de BRC también confían en la capacidad de sus asesores para desarrollar nuevas políticas y procedimientos como resultado de cambio materiales en su modelo de negocios.

Revisiones de Procedimientos y Procesos para la Prevención del Lavado de Dinero (AML)

De acuerdo con la Norma de Cumplimiento 2-9(c) de la NFA y la Ley conocida como “USA PATRIOT Act,” los miembros de la NFA deben revisar anualmente sus programas para la prevención del lavado de dinero (AML) para asegurarse que los procedimientos y controles se han implementado correctamente y cumplen las expectativas regulatorias. La revisión o auditoría anual debe completarse por una tercera parte que sea independiente y calificada con el objetivo de satisfacer requisitos regulatorios. Las empresas se beneficiarán de la experiencia directa regulatoria, de asesoramiento y de la industria de los asesores de BRC, quienes han llevado a cabo auditorias/revisiones de instituciones financieras de varios tamaños. Las auditorias independientes y personalizadas de AML que son realizadas por BRC se basan en el tipo de institución financiera a ser revisada y en los riesgos específicos que enfrenta cada organización. Aunque el enfoque de riesgo varía según la organización, las revisiones de BRC generalmente evalúan las siguientes áreas:

• Revisión y análisis de las Políticas y Procedimientos de AML;
• Llevar a cabo entrevistas con el personal clave de la empresa que está directamente involucrado en el establecimiento e implementación del programa de AML de la empresa;
• Revisión y evaluación del Programa de Identificación del Cliente de las empresas basado en los perfiles y ubicaciones geográficas de los clientes;
• Revisión de actividades de monitoreo sospechosas y reporte de actividades sospechosas;
• Revisión de movimiento de dinero y transacciones;
• Revisión y evaluación de los programas anuales de entrenamiento de ; y
• Revisión y presentación de un informe identificando deficiencias en el área de AML al igual que medidas correctivas.

Al finalizar nuestras revisiones, BRC le proveerá a su empresa con un informe específico detallado destacando las inconsistencias identificadas, las observaciones y acciones recomendadas de acuerdo con los requisitos de la Norma 2-9(c) de Cumplimiento de la NFA y la USA PATRIOT Act. Dependiendo de las necesidades específicas de su empresa, la BRC está comprometida en mantener una sociedad en curso con su empresa para proveerle soluciones adaptadas a su empresa para todos los aspectos relacionados con el cumplimiento de las actividades de negocios de su empresa.

Soluciones de Cumplimiento Personalizadas/Integradas – Programa Diazo

BRC ofrece servicios de cumplimiento integrados a los miembros de la NFA y del CFTC que les permiten personalizar productos y servicios que sean adecuados para sus negocios sin dejar de lado consideraciones presupuestarias. Los servicios ofrecidos a través de nuestro Programa Diazo agregan profesionales de cumplimiento experimentados al personal de cumplimiento de su empresa sin incurrir en costos adicionales asociados con contratos de personal a tiempo completo. La duración del Programa Diazo puede modificarse para adaptarse a las necesidades específicas de su organización y puede implementarse de acuerdo a los parámetros de riesgo que se acomoden su presupuesto. Puede seleccionar cualquier combinación de servicios ofrecidos a corredores/agentes de bolsa y establecer su propia solución personalizada. Si no está seguro de cuáles serían los servicios a seleccionar basado en los riesgos de sus actividades de negocios, BRC puede incorporar una evaluación de riesgo a fin de proveer recomendaciones objetivas con respecto a los servicios que beneficiarían las áreas de su programa de cumplimiento que requieran mayor atención.

Asesoramiento de Cumplimiento de Operadores de Grupos de Commodities (Commodity Pool Operator – “CPO”)

BRC puede ayudar a su empresa a satisfacer las obligaciones anuales y trimestrales de reportes relacionados con CPO. Los servicios de soporte brindados por BRC en el área de cumplimiento con respecto a CPO están enfocados a fortalecer los procesos e infraestructura existentes de su empresa. A través de sus servicios, BRC ayudará a su empresa a desarrollar procedimientos personalizados y matrices organizativas que concuerden con cada grupo de materia primas o commodites. BRC llevará a cabo un análisis para identificar las vulnerabilidades potenciales y ayudará a la empresa a determinar modificaciones necesarias de los controles e infraestructura existentes. Además de los requisitos asociados con los reportes requeridos como un CPO, BRC puede ayudarle con:

• Listas de control para la Auto-Revisión;
• Revisiones del Plan de Continuidad de Negocios;
• Evaluaciones de Políticas de Privacidad y Vulnerabilidad;
• Revisiones de Sistemas Electrónicos de Operaciones;
• Cuestionarios y Actualizaciones Anuales;
• Entrenamiento de Conducta Ética:
• Reportes de CPO (trimestrales); y
• Reportes financieros.

Análisis de Riesgos y Auditorías Simuladas

BCR se especializa en llevar a cabo análisis basados en riesgos y auditorías simuladas de las empresas que son miembros de la NFA. Las revisiones de BCR están enfocadas en identificar las vulnerabilidades potenciales o inconsistencias regulatorias antes de que la NFA lleve a cabo revisiones formales. Las auditorías realizadas por BRC son una medida proactiva para asegurar que cada empresa está en línea con los requisitos y expectativas regulatorias. Muchas empresas descubren sus vulnerabilidades o riesgos durante las auditorías llevadas a cabo por organizaciones reguladoras. Desafortunadamente, una vez que se han identificado de esta manera, las organizaciones están potencialmente sujetas a sanciones por violaciones, incluyendo multas, suspensiones, etc. Los asesores de BRC han llevado a cabo innumerables revisiones para ayudar a las empresas a identificar si los controles de cumplimiento son adecuados para cada área del negocio antes de que organismos reguladores identifiquen alguna debilidad. Las Evaluaciones Basadas en Riesgo llevadas a cabo por BRC resultan en una evaluación a fondo de las actividades de su empresa al utilizar las mismas metodologías aplicadas por el personal regulador. Al finalizar la revisión, BRC le comunicará sus observaciones y continuará comprometida en ayudarle con la creación e implementación de medidas correctivas y acciones requeridas. Además de los servicios de auditoría simuladas, BRC también le proveerá con asistencia durante la auditoría regulatoria que la NFA lleva a cabo en sus oficinas.

Entrenamiento y Educación

BRC proveerá al personal de su empresa con sesiones de entrenamiento personalizadas según los requerimientos del marco regulatorio asociados con su modelo de negocios, así como también explicará lo que se debe esperar durante las auditorias de la NFA. BRC puede llevar a cabo entrenamiento en sus oficinas o de manera remota a fin dirigirse a todo el personal necesario sin comprometer consideraciones presupuestarias de su empresa. Adicionalmente, BRC puede proveer entrenamiento especializado a los gerentes del área de cumplimiento en relación con las técnicas de revisión regulatorias y de identificación de riesgo en sus empresas. Un entrenamiento adecuado y sólido es a menudo un factor mitigante considerado por los reguladores, por lo tanto, disfrute de la tranquilidad de saber que su Código de Ética y programa de entrenamiento ha sido personalizado por BRC para adaptarse a los riesgos de su empresa.